O que é esta ferramenta e como funciona
A Prospect Intelligence é uma plataforma interna de inteligência de prospecção UHNW desenvolvida exclusivamente para o Mirabaud Investimentos Brasil. Ela recebe dados de um prospect, aciona um modelo de linguagem com acesso à internet em tempo real, e devolve um dossiê estruturado com perfil, análise financeira, mensagens personalizadas e ferramentas de apoio à conversa.
Todo o processamento acontece diretamente no navegador do usuário. Não há servidor intermediário. A chamada de API vai deste HTML para o OpenRouter, que encaminha para o modelo escolhido. O arquivo é estático, hospedado no Cloudflare Pages.
A ferramenta tem três áreas principais: Análise de Prospect (dossiê completo com mensagens), Radar de Prospecção (sinais de liquidez pré-anúncio) e esta Documentação Interna (visível apenas para o administrador).
Uso estritamente interno. A chave de API do OpenRouter está embutida no código. Não compartilhe o arquivo externamente.
Controle de acesso e usuários
A ferramenta usa um sistema de autenticação em duas camadas: acesso de administrador via URL secreta, e acesso de equipe via login com e-mail e senha hardcoded no arquivo.
Acesso de administrador (você)
Acesse sempre por esta URL e salve nos favoritos. Você nunca verá a tela de login:
https://inteligenciadeprospeccao.pages.dev/?adm=MBD-SZ-2025
O parâmetro ?adm= é reconhecido pelo sistema, que registra uma sessão de administrador permanente em localStorage. Após o primeiro acesso pela URL completa, mesmo abrindo o site sem o parâmetro no mesmo navegador você já entrará como admin. A aba Documentação Interna só aparece para a sessão de administrador.
Acesso da equipe
A lista de usuários autorizados está hardcoded no arquivo HTML, no objeto const USUARIOS = {}. Para adicionar ou remover alguém, abra o arquivo num editor de texto, localize esse bloco e edite:
"email@mirabaud.com": { nome: "Nome Completo", senha: "SenhaEscolhida" },
Após editar, salve como index.html, compacte em ZIP e suba no Cloudflare Pages. O acesso é atualizado em menos de 30 segundos. Não existe autoatendimento nem "criar conta" — todo acesso passa por você.
As senhas ficam em texto simples no arquivo. Isso é aceitável porque o arquivo já não pode ser compartilhado externamente por conter a chave de API. O risco é o mesmo em ambos os casos.
Guia completo — Aba Análise de Prospect
Esta é a função central da ferramenta. O gerente insere os dados do prospect, escolhe o modo de pesquisa e o tom, e recebe um dossiê completo com mensagens prontas para envio.
Campos do formulário
- Nome do ProspectObrigatório. Use o nome completo para melhorar a precisão da pesquisa. Nomes compostos ajudam a desambiguar pessoas com nomes comuns.
- EmpresaObrigatório. A empresa é o principal âncora de pesquisa, especialmente em modo Venda.
- Tipo de TransaçãoVenda para fundo de PE, fusão, IPO, saída parcial. Quanto mais específico, mais precisa a análise.
- SetorAjuda a calibrar o produto recomendado e o tom das mensagens.
- Valor AproximadoMesmo que estimado, orienta a IA na dimensão do patrimônio e na escolha do produto.
- Contexto AdicionalCampo livre. Informações que você já sabe e que a IA não encontraria facilmente — ex: "fundador original, permanece como CEO por 2 anos", "tem irmão sócio que saiu antes da venda".
- Seu NomeAssina todas as mensagens geradas. Nunca deixe em branco.
- Oportunidade EspecíficaDeixe em branco na primeira análise. Após os resultados aparecerem, o campo mostrará o produto recomendado pela IA e o raciocínio. Use-o só se quiser sobrescrever ou complementar a escolha automática.
Modo de pesquisa — quando usar cada um
- ⚡ Venda / Evento RecenteUse quando há uma transação recente identificada. Aciona Perplexity com busca em tempo real. A IA prioriza encontrar a transação específica, o valor, o adquirente e o papel do prospect. Custa R$0,10 a R$0,20 por análise.
- 🔍 Prospect GeralUse quando não há evento recente ou quando o objetivo é entender a pessoa antes de abordar. Aciona Gemini (gratuito). Não tem acesso à internet — trabalha com o conhecimento de treinamento. Melhor para prospects públicos e bem documentados.
Tom das mensagens
- FormalFrases completas, vocabulário culto, distância respeitosa. Indicado para Executivos seniores, Herdeiros e perfis de peso institucional. Obrigatório para prospects de 60 anos ou mais.
- EquilibradoRefinado e caloroso. Cria conexão humana sem perder a classe. Indicado para Fundadores de tech, Empresários e Profissionais Liberais com perfil mais aberto.
O que cada seção dos resultados entrega
Resumo Executivo
Três a quatro frases analíticas sobre quem é o prospect, o que representa a operação e por que o momento atual é estratégico para uma conversa. É a síntese da análise completa. O badge indica qual modelo respondeu e se houve busca em tempo real.
Classificação de Perfil
A IA enquadra o prospect em um dos seis perfis (Fundador, Herdeiro, Executivo, Investidor, Profissional Liberal, Empresário), com o critério que levou à classificação e o nível de confiança. O perfil determina o ângulo das mensagens, o produto recomendado e o tom.
Recomendação de Produto
O produto principal recomendado para aquele perfil específico, com justificativa e os produtos complementares. O campo "Ângulo Comercial" mostra como apresentar o produto sem soar como pitch. Use esse texto para orientar a conversa, não para recitar nas mensagens.
Perfil Pessoal e Profissional / Análise Patrimonial
Dados biográficos e financeiros com prefixos de confiança: [CONFIRMADO] para informações verificadas em fonte pública, [INFERIDO] para estimativas razoáveis, [NÃO ENCONTRADO] quando a pesquisa não encontrou dados. Nunca trate um [INFERIDO] como fato confirmado em conversa.
Inteligência de Abordagem
O ângulo de entrada recomendado, o que definitivamente evitar, os gatilhos de interesse e o nível de sofisticação financeira estimado. Leia esta seção antes de qualquer contato — ela é o mapa da conversa.
Mensagens Geradas
E-mail (com assunto) e WhatsApp em texto, prontos para envio. O botão "Enviar E-mail" abre o cliente de e-mail padrão com assunto e corpo já preenchidos. O botão "Copiar" copia o texto para a área de transferência. Se as mensagens não agradarem, use "Refazer Mensagens" para gerar uma variação com ângulo diferente, ou "Editar Manualmente" para ajuste fino.
Roteiro de Áudio — WhatsApp
Script de 40 a 50 segundos para gravar em áudio no WhatsApp na sua voz. As pausas estão marcadas no texto. As instruções de entonação indicam onde dar ênfase e o ritmo recomendado. Áudios têm taxa de abertura e resposta significativamente superior ao texto em contatos UHNW — use especialmente com prospects de 30 a 55 anos.
Roteiro de Conversa — Gestão de Objeções
As três objeções mais prováveis após o prospect aceitar conversar, escritas como o prospect provavelmente verbalizaria (coloquial, não polido). Para cada uma: a resposta ideal na voz do Mirabaud, e uma nota de calibração indicando quando usar, como detectar se a resistência é genuína, e o que fazer se não funcionar. O timing de follow-up e os próximos passos após o aceite estão no final da seção.
Mapa do Ecossistema Familiar
Cônjuge, filhos adultos e sócios familiares identificados em fontes públicas, com perfil estimado e o produto Mirabaud mais relevante para cada membro. A estratégia de entrada familiar indica como a conversa com o prospect pode abrir acesso ao ecossistema completo. Em UHNW, captar a família vale dez vezes mais do que captar o indivíduo.
Conexões em Comum
Após ler o perfil completo, você vai se lembrar de nomes que podem ter vínculo com o prospect. Digite-os no campo e a IA cruza com tudo que pesquisou: conselhos compartilhados, empresas em comum, menções cruzadas na imprensa. Para cada conexão encontrada, o sistema gera o script exato de como pedir a introdução — canal, tom e o que explicar.
Avaliação da Análise
O sistema de feedback registra a qualidade de cada análise localmente. Use para acompanhar o desempenho ao longo do tempo. O botão "Exportar CSV" na barra inferior gera um arquivo com todo o histórico de avaliações.
Guia completo — Aba Radar de Prospecção
O Radar resolve o problema mais crítico em prospecção UHNW: chegar antes de todo mundo. Quando uma transação sai na imprensa, o prospect já recebeu ligações de outros três bancos. O Radar detecta sinais que antecipam o evento — semanas ou meses antes do anúncio público — para que a conversa aconteça enquanto o prospect ainda não está sendo bombardeado.
Para que serve exatamente
O Radar varre fontes públicas em tempo real via Perplexity e identifica sinais que sugerem que uma empresa ou pessoa está se preparando para um evento de liquidez: contratação de assessores financeiros identificável no LinkedIn, alterações societárias no DNRC, novos registros na CVM, rumores documentados na imprensa especializada, mudanças em conselhos de administração, press releases de expansão agressiva. Cada sinal recebe uma intensidade — Alta, Média ou Baixa — e uma ação recomendada.
Como usar na prática
- Por empresa conhecidaDigite o nome de uma empresa que você já acompanha ou tem interesse. Selecione o tipo de sinal mais provável para aquele setor. A varredura devolve o que está acontecendo agora.
- Por setorDeixe o campo empresa em branco e preencha apenas o setor — "saúde", "agronegócio", "educação". O Radar devolve os principais movimentos do setor inteiro. Útil para construir uma lista de targets ativos.
- Por combinaçãoEmpresa + setor juntos restringem e aprofundam a busca. Use quando há um alvo específico em um contexto setorial relevante — ex: "Grupo X" + "consolidação de redes de saúde".
Como interpretar os sinais
- Intensidade ALTAEvidência direta em fonte confiável — fato relevante na CVM, contratação de banco mandatado confirmada, due diligence mencionada nominalmente na imprensa. Ação imediata: acione a análise de prospect e prepare o contato.
- Intensidade MÉDIAIndício consistente em fonte secundária — rumor documentado, padrão de comportamento que antecede transações, mudança societária sem explicação pública. Ação: monitore com uma nova varredura em 15 a 30 dias.
- Intensidade BAIXAInferência de padrão ou rumor não confirmado. Não age ainda, mas mantém na lista de monitoramento.
Fluxo de trabalho recomendado
O Radar não substitui a Análise de Prospect — ele a antecede. O fluxo ideal é: Radar detecta sinal de intensidade Alta ou Média, você vai para a aba Análise de Prospect e roda um dossiê completo no modo "Prospect Geral" (ainda não houve transação), e começa a construir relacionamento antes do evento. Quando a transação fechar, você é o único que já está conversando com o prospect há semanas.
Otimizando as buscas
- Seja específico no nomeNomes completos de empresas funcionam melhor que abreviações. "Grupo Hapvida Notre Dame Intermédica" retorna resultados mais precisos do que "Hapvida".
- Alterne os tipos de sinalPara um mesmo alvo, rode varreduras com tipos diferentes em sessões separadas. M&A e Reestruturação Societária frequentemente revelam sinais distintos para a mesma empresa.
- Use o campo setor para prospecção ativaUma rotina semanal de varreduras por setor — "consolidação no agro", "M&A em healthtech", "saída de PE em logística" — constrói uma pipeline de prospects ativos muito mais eficiente do que esperar a imprensa.
- O Radar usa créditosCada varredura consome créditos Perplexity (Sonar Pro). Custo similar à Análise de Prospect: R$0,10 a R$0,20 por consulta. Varreduras por setor amplo tendem a usar mais tokens.
- Interprete com ceticismo calibradoO Radar trabalha com sinais, não com certezas. Intensidade Alta significa evidência forte, não transação confirmada. Trate os resultados como inteligência, não como fato.
O Radar só funciona bem com Perplexity ativo (créditos disponíveis no OpenRouter). Sem créditos, a varredura falha com erro de saldo. Verifique o saldo em openrouter.ai/credits antes de usar intensivamente.
Modelos de IA — cascata e critérios de escolha
A ferramenta tenta os modelos em ordem. Se o primeiro falhar (timeout, erro ou saldo insuficiente), passa para o próximo automaticamente. O modelo que respondeu aparece no badge do Resumo Executivo.
Único modelo com acesso em tempo real à internet. Busca notícias do dia, LinkedIn, fatos relevantes na CVM, Valor Econômico, Pipeline Valor. Para prospecção UHNW, dados atuais valem mais do que inferências de treinamento. Custo: ~R$0,10 a R$0,20 por análise.
Também com acesso à internet, menor profundidade de raciocínio. Acionado se o Sonar Pro não responder em 30 segundos. Custo menor.
Sem acesso à internet. Excelente raciocínio e geração de texto. Para prospects públicos e bem documentados, entrega análises de qualidade comparável ao Perplexity. Para transações muito recentes, pode preencher campos com inferências menos precisas — leia os prefixos de confiança com atenção.
Terceiro fallback. Bom em estrutura lógica e análise. Menor cobertura de nomes brasileiros. Tende a marcar mais campos como [NÃO ENCONTRADO], o que é preferível a inventar.
Último recurso. Modelo open-source da Meta. Útil para gerar as mensagens personalizadas mesmo sem dados concretos, desde que o contexto da transação tenha sido fornecido no formulário.
Parâmetros técnicos
- max_tokens: 4500Limite de tokens na resposta. Aumentado da versão anterior (3000) para acomodar os novos campos — roteiro de áudio, objeções, mapa familiar — sem truncamento.
- Timeout Perplexity: 30sTempo máximo de espera antes de desistir e tentar o próximo modelo.
- Timeout demais modelos: 25sModelos gratuitos costumam ser mais lentos em horários de pico.
- Timeout geral: 90sSe nenhum modelo responder em 90 segundos, a análise é abortada com mensagem de erro.
Catálogo de produtos Mirabaud
A recomendação de produto é automática, baseada no perfil classificado, no tamanho estimado da liquidez e no contexto da transação. O campo "Oportunidade Específica" no formulário permite sobrescrever ou complementar a escolha automática.
Gestão Discricionária
O banco gerencia a carteira integralmente. O prospect aprova a política de investimentos uma vez e delega o resto. Para quem acaba de ter liquidez e quer distância operacional do patrimônio.
Perfis prioritários: FUNDADOR · HERDEIRO · EMPRESÁRIO
Advisory / Assessoria
O banco recomenda, o cliente decide. Para quem quer controle das decisões mas valoriza uma visão independente e sem conflito de interesses ao lado.
Perfis prioritários: EXECUTIVO · INVESTIDOR · FUNDADOR tech
Wealth Planning
Planejamento sucessório, estruturas offshore, internacionalização de patrimônio, fundos de família, proteção jurídica e fiscal. Especialmente relevante após eventos de liquidez expressivos.
Perfis prioritários: qualquer perfil com liquidez acima de R$10mi · HERDEIRO · EMPRESÁRIO
Private Assets
Acesso institucional a private equity, venture capital, infraestrutura e real assets globais. Retornos superiores ao mercado público no longo prazo, com iliquidez como contrapartida.
Perfis prioritários: INVESTIDOR · EMPRESÁRIO · FUNDADOR com horizonte longo
Private Equity
Participação em empresas privadas de alto potencial antes da abertura de capital. Portfólio atual inclui Anthropic (líder mundial em IA segura), SpaceX (exploração espacial e Starlink) e xAI (IA de Elon Musk). Acesso exclusivo via rede global Mirabaud.
Perfis prioritários: FUNDADOR tech · EMPRESÁRIO · EXECUTIVO de tecnologia · perfis com afinidade declarada com inovação
Haussmann — Hedge Fund
Fundo multimercado da Mirabaud no Brasil. Para detalhes de retorno-alvo, liquidez e mínimo de aplicação, consulte o material atualizado com o time.
Perfis prioritários: complemento para qualquer perfil buscando retorno acima do CDI
Fundos Mirabaud
Tradition: renda fixa conservadora. Conviction: renda fixa high yield. Debêntures Incentivadas: infraestrutura com isenção de IR para pessoa física — especialmente atrativo após evento de liquidez tributável.
Perfis prioritários: EXECUTIVO · HERDEIRO conservador · pós-evento tributável
SRI / ESG
Carteiras com critérios ambientais, sociais e de governança. Recomendar apenas quando o prospect demonstra publicamente comprometimento com causas ou valores ESG — nunca por projeção.
Perfis prioritários: PROFISSIONAL_LIBERAL com causa declarada · FUNDADOR com posicionamento ESG documentado
Corporate Advisory
Assessoria em decisões societárias ainda em curso: reestruturações, saídas parciais, preparação para nova rodada. Relevante quando a transação ainda não fechou completamente ou quando o prospect tem outros ativos empresariais.
Perfis prioritários: EMPRESÁRIO ainda ativo · FUNDADOR que permanece vinculado à empresa vendida
Lógica de classificação de perfil
A IA classifica cada prospect em exatamente um dos seis perfis abaixo. O perfil determina o ângulo das mensagens, o tom e a recomendação de produto. A confiança (Alta, Média, Baixa) indica quão inequívoca foi a classificação — com confiança Baixa, vale validar manualmente antes de enviar.
Fundador
Criou a empresa do zero, assumiu risco pessoal, patrimônio concentrado no negócio. O evento de liquidez é o culminar de uma jornada construtiva única.
Wealth Planning + Gestão Discricionária
Herdeiro
Patrimônio originado em família, nome familiar reconhecido, gestão de herança, desafios de governança familiar e sucessão.
Wealth Planning + Advisory
Executivo
CEO, CFO, board de grandes corporações. Patrimônio acumulado via carreira: stock options, bônus e saída de empresa como vetor de liquidez.
Advisory + Private Assets
Investidor
A profissão é investir: PE, VC, Family Office, gestora própria. Pensa em portfólio, deal flow e retorno ajustado ao risco.
Private Assets + Private Equity
Profissional Liberal
Médico, advogado, arquiteto de alto padrão. Patrimônio via renda profissional contínua, não via evento único de liquidez.
Haussmann + Fundos Mirabaud
Empresário
Fundou e vendeu duas ou mais empresas. Maior sofisticação financeira, menor apego emocional ao patrimônio. Pensa no próximo projeto tanto quanto na proteção do que construiu.
Private Equity + Wealth Planning
Regras de qualidade das mensagens
Estas são as proibições absolutas que a IA foi instruída a respeitar. Se uma mensagem gerada violar alguma delas, use "Refazer Mensagens" ou "Editar Manualmente".
- Zero anglicismosProibido: exit, deal, board, management, growth, funding, stake, equity como termos no texto. A mensagem deve soar escrita por um brasileiro culto.
- Zero colchetes[CONFIRMADO], [INFERIDO] e [NÃO ENCONTRADO] são marcadores internos da análise. Jamais devem aparecer no corpo do e-mail ou do WhatsApp.
- Zero abertura genéricaProibido começar com variações de "Parabéns pela venda", "Soube da transação" ou "Vi a notícia". A abertura deve conter um detalhe concreto e verdadeiro sobre a pessoa.
- Zero pitchA mensagem não vende produto. Abre uma conversa entre pares. O produto aparece nas análises internas, não no texto enviado ao prospect.
- Zero traços separadoresProibido usar — ou - entre frases ou cláusulas. Ponto e vírgula também proibido. Use vírgulas e pontos.
- Extensão obrigatóriaE-mail: máximo 5 frases no corpo. WhatsApp: máximo 3 frases. Áudio: 40 a 50 segundos. Menos é mais em comunicação UHNW.
- Convite corretoO primeiro convite é sempre para uma ligação, nunca para um café ou reunião. O café é um segundo passo — propô-lo de imediato cria uma barreira desnecessária.
- AssinaturaSempre com o nome do gerente seguido de "| Mirabaud Investimentos". Sem telefone na primeira mensagem.
Como adicionar um novo produto ao catálogo
Quando o Mirabaud lançar um novo produto, faça as alterações abaixo no arquivo HTML. Qualquer editor de texto serve.
Passo 1 — Localize a lista de produtos no systemPrompt
Abra o HTML e procure pelo texto exato:
PRODUTOS DISPONÍVEIS:
Logo abaixo estão as linhas com cada produto. Adicione uma nova linha no mesmo formato: - Nome: descrição curta.
Passo 2 — Descreva com precisão comercial
A IA usa essa descrição para decidir quando recomendar o produto. Mencione o retorno esperado, a liquidez, o mínimo de aplicação e para qual perfil ele foi pensado:
- Mirabaud Credit Opportunities: fundo de crédito estruturado em dólares, retorno alvo de 8-10% ao ano em USD, liquidez trimestral, mínimo USD 250k — para clientes com parcela dolarizada e apetite por retorno superior ao treasury.
Passo 3 — Atualize o catálogo nesta documentação
Adicione uma entrada na seção "Catálogo de produtos" acima com nome, descrição e perfis prioritários.
Passo 4 — Deploy
Salve como index.html, compacte em ZIP e arraste no Cloudflare Pages. O site atualiza em menos de 30 segundos.
Não altere a estrutura do JSON no systemPrompt (os campos entre chaves) sem alinhar com quem mantém o código. A interface espera campos específicos para renderizar os resultados.
Custos e saldo OpenRouter
O custo médio por análise completa com Perplexity Sonar Pro é de R$0,10 a R$0,20. Cada varredura do Radar tem custo similar. Com os modelos gratuitos (Gemini, DeepSeek, Llama), o custo é zero.
- Perplexity Sonar Pro~$0.003/1k tokens de entrada + $0.015/1k tokens de saída. Uma análise completa (com todos os novos campos) usa aproximadamente 4500 tokens no total.
- Perplexity SonarCusto menor que o Sonar Pro. Consulte openrouter.ai para o preço atualizado.
- Gemini, DeepSeek, LlamaGratuitos via OpenRouter no plano atual. Podem ter limites de uso diário em horários de pico.
Para verificar o saldo: openrouter.ai/credits. Para recarregar, use o botão "Add Credits" — aceita cartão de crédito internacional.