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Inteligência de Prospecção

Análise de Prospect

Insira os dados do prospect e a IA pesquisa, classifica e prepara a abordagem personalizada.

Preencha o celular e o e-mail do prospect. Ao gerar a análise, os botões de envio aparecerão nas mensagens — um clique abre o WhatsApp ou dispara o e-mail já endereçado ao destinatário correto.
Se preenchido, substitui ou complementa a recomendação automática nas mensagens.
Tom protocolar, vocabulário preciso, estrutura impecável. Indicado para primeiros contatos com perfis mais conservadores ou de alto peso institucional.
Se preenchido, a IA verifica possíveis vínculos entre sua rede e o prospect.
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Radar de Prospecção

Detecte sinais de liquidez antes da transação ser anunciada. Chegue primeiro.

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Consultando Perplexity em tempo real...

Histórico de Análises

Controle de Acesso

Admin: Acesse pela URL com parâmetro de administrador:

https://inteligenciadeprospeccao.pages.dev/?adm=MBD-SZ-2025

Trial: Envie o link abaixo ao prospect (o nome aparecerá no Histórico):

https://inteligenciadeprospeccao.pages.dev/?trial=NOME

Usuários trial veem apenas "Análise de Prospect" e "Radar de Prospecção". As abas Histórico e Documentação são removidas automaticamente.

Cadastro regular: O fluxo é: Cadastro → Confirmação de e-mail → Aprovação pelo Admin (botão no rodapé) → Login.

Modelos de IA — Cascata de Fallback

Em modo Evento/Venda, a cascata começa no Perplexity (com internet). Em modo Prospect Geral, pula direto para o Gemini (sem custo).

1. Perplexity Sonar ProPrimeira escolha
Acesso em tempo real à internet. Busca notícias do dia, LinkedIn, CVM, Valor Econômico. ~R$0,10 a R$0,20 por análise. Timeout: 30s.
2. Perplexity SonarFallback pago
Também com internet, menor profundidade. Acionado se Sonar Pro não responder em 30s.
3. Gemini 2.5 Flash PreviewGratuito
Sem internet. Excelente raciocínio. Primeiro modelo no modo Prospect Geral. Timeout: 25s.
4. Gemini 2.0 Flash ExpGratuito
Alternativa Gemini rápida. Segundo fallback gratuito.
5. DeepSeek R1Gratuito
Bom em estrutura lógica e raciocínio profundo. Tende a marcar mais campos como [NÃO ENCONTRADO].
6. Llama 3.3 70BGratuito
Modelo Meta robusto. Útil para gerar mensagens mesmo sem dados concretos.
7. Qwen 3 14BGratuito
Modelo chinês compacto. Penúltimo recurso.
8. Mistral Small 3.1 24BGratuito
Último recurso. Modelo europeu com boa qualidade de texto.

Timeout global: 90 segundos. Se todos os modelos falharem, exibe erro com detalhes do último modelo tentado.

Catálogo Completo de Produtos

BRASIL (ONSHORE)
1. Gestão Discricionária
Carteira sob gestão total do banco. Autorização CVM desde 2022. Mínimo ~R$10mi.
Subtipos: Conservador · Moderado · Agressivo
FUNDADOR · HERDEIRO · EMPRESÁRIO · EXECUTIVO
2. Advisory / Assessoria
O banco orienta, o cliente decide. Modelo consultivo puro.
Subtipos: Patrimonial · Transação (M&A/IPO) · Sucessório
EXECUTIVO · INVESTIDOR · FUNDADOR tech
3. Wealth Planning
Estruturação offshore, trust, holding familiar, internacionalização, planejamento tributário multigeracional.
Gatilho: qualquer evento de liquidez >R$10mi, herança, dissolução, mudança de residência fiscal.
Qualquer perfil com liquidez > R$10mi · HERDEIRO · EMPRESÁRIO
4. Fundos Mirabaud — 8 fundos ativos
Tradition (Crédito High Grade, D+0/D+1) · Conviction (Concentrado, D+30) · Debêntures Incentivadas (IMA-B 5, isenção IR para PF) · Crédito Privado Infra + 4 fundos RF adicionais.
Porta de entrada — prospect migra para Gestão Discricionária ao escalar ticket.
5. Haussmann — Hedge Fund Brasil
Multimercado Mirabaud. Retorno absoluto, supera CDI. Satélite para qualquer carteira.
6. Private Credit Estruturado
High Grade (AAA/AA), Infraestrutura (debêntures isentas IR), FIDC Estruturado. Investidores qualificados.
7. SRI / ESG
Min. 70% em fundos ESG, min. 10% alinhados ODS. Signatário Climate Action 100+. Apenas com histórico ESG documentado.
8. Corporate Advisory
M&A, fusões, estruturação de saída, captação de capital. Rede global para compradores internacionais.
EMPRESÁRIO ativo · FUNDADOR vinculado à empresa
GLOBAL (OFFSHORE — ACESSO VIA SUÍÇA/EUROPA)
9. Private Banking Suíço
Conta em CHF/EUR/USD em Genebra, Zurique ou Basileia. Custódia internacional. Proteção FINMA. Sigilo Art. 47.
Gatilho: prospect com >US$500k fora do Brasil.
10. Gestão Discricionária Global (Suíça)
Carteiras de Genebra. Ações globais, RF global, alternativos, conversíveis.
Subtipos: Conservative · Balanced · Growth · ESG Leaders
Diferencial: sócios investem nos mesmos produtos — sem conflito de interesses.
11. Private Assets Globais
Acesso institucional via Luxemburgo e Suíça. Horizonte 7–10 anos.
PE Global · Venture Capital · Infraestrutura · Real Estate · Convertible Bonds
12. Private Equity Pré-IPO
Anthropic (IA) · SpaceX (aeroespacial) · xAI (IA/Elon Musk) + empresas europeias e americanas pré-listagem.
Diferencial exclusivo: nenhum banco no Brasil oferece acesso direto a Anthropic e SpaceX.
FUNDADOR tech · EMPRESÁRIO serial · EXECUTIVO tech · INVESTIDOR sofisticado
13. Wealth Planning Internacional
Trust, fundações Liechtenstein, holdings Luxemburgo, mobilidade fiscal. Filhos no exterior, herança multinacional.
14. Crédito Lombard
Crédito colateralizado pelo portfólio. Liquidez sem liquidar posições.
15. Serviços para Family Office e Gestores
Custódia, relatórios consolidados, acesso a mercados globais. Potencial B2B: um gestor traz toda sua base.
16. Pensão Ocupacional Suíça (Pillar 2/3)
Para brasileiros com residência fiscal na Suíça ou Europa.
17. Online Banking e Mobile
Conta-corrente, cartão, app iOS/Android, gestão de portfólio online.

Classificação de Perfil — 6 tipos + subperfis

Fundador (8 subperfis)
Tech/SaaS · Agronegócio · Construção/Real Estate · Saúde · Educação · Varejo/E-commerce · Fintech · Energia/Infraestrutura
Wealth Planning + Gestão Discricionária + PE Pré-IPO (tech)
Herdeiro (4 subperfis)
Família Empresarial · Desvinculado · Agronegócio · Dynasty Wealth (3ª+ geração)
Wealth Planning + Advisory Sucessório + Gestão Discricionária
Executivo (5 subperfis)
C-Suite Listada · M&A/IB · Fundo PE/VC/Hedge · Multinacional · Empresa Familiar Prof.
Advisory (options) + Gestão Discricionária + Wealth Planning Internacional
Investidor (5 subperfis)
Family Office Próprio · Sócio PE/VC · Angel Investor · Real Estate · Trader Profissional
Plataforma para gestores + Private Assets + Co-investimento
Profissional Liberal (5 subperfis)
Médico Alta Renda · Advogado Sócio Banca · Consultor Sênior · Dentista Dono de Rede · Arquiteto Premium
Fundos Mirabaud (porta de entrada) + Haussmann + progressão para Gestão
Empresário (4 subperfis)
Serial (2+ exits) · Em Fase de Saída · Família Tradicional · Agronegócio
PE Pré-IPO + Private Assets Globais + Advisory + Wealth Planning

Perfis Adicionais

Gestor de Ativos Independente
Gestora CVM, patrimônio pessoal separado dos AUM. Potencial B2B: traz toda a base.
Plataforma bancária + Private Assets + Advisory pessoal
Sócio de Multi-Family Office
Atende 5–50 famílias. Cada família = prospect independente.
Custódia + Private Assets + Co-investimento
Brasileiro no Exterior / Retorno
Patrimônio fora do Brasil. Dupla residência fiscal.
Private Banking Suíço + Wealth Planning Internacional
Atleta / Celebridade
Renda concentrada em janela curta. Foco em legado e família.
Wealth Planning + Gestão Discricionária + Fundos
Executivo Aposentado
50–60 anos, patrimônio acumulado, sem renda corrente.
Gestão Discricionária (foco renda) + Fundos Crédito
Político / Gestor Público (PEP)
NUNCA abordar durante mandato. Apenas ex-mandatários com >1 ano fora do cargo. Compliance adicional obrigatório.
Advisory + Wealth Planning estruturado

Matriz de Cross-Selling

FUNDADOR + EVENTO DE LIQUIDEZ
Imediato: Wealth Planning (antes de receber o dinheiro)
Secundário: Gestão Discricionária (quando receber)
Longo prazo: PE Pré-IPO (1–2 anos depois)
Familiar: Wealth Planning para cônjuge + filhos adultos
EXECUTIVO COM STOCK OPTIONS
Imediato: Advisory de Gestão de Options
Secundário: Gestão Discricionária (proceeds)
Longo prazo: Wealth Planning Internacional (se multinacional)
INVESTIDOR / GESTOR
Imediato: Plataforma de custódia e serviços
Secundário: Co-investimento em Private Assets
Longo prazo: Referência de clientes do gestor para o banco
AGRONEGÓCIO (QUALQUER PERFIL)
Prioritário: CRA / Debêntures Incentivadas (isenção IR)
Secundário: Wealth Planning (holding rural, offshore)
Longo prazo: Private Assets Internacionais (diversificação fora da terra)
TECH (QUALQUER PERFIL)
Diferencial: PE Pré-IPO (Anthropic, SpaceX, xAI)
Secundário: Advisory
Longo prazo: Wealth Planning + Gestão Discricionária Global
FAMÍLIA IDENTIFICADA NO MAPA
Cônjuge: Wealth Planning + Gestão própria
Filhos adultos: Advisory + Fundos Mirabaud (menor ticket)
Pais idosos: Wealth Planning Sucessório (antes da herança)
Sócio/cofundador: Repetir análise como prospect independente

Termômetro de Receptividade

Score 0–100 calculado automaticamente pela IA com base em 4 critérios:

Tempo desde evento de liquidez — 0–30d = +40pts · 31–90d = +30pts · 91–180d = +15pts · 180+d = +5pts · sem evento = 0pts
Atividade pública pós-evento — alta = +30pts · média = +20pts · baixa = +10pts · nenhuma = 0pts
Perfil de decisão — FUNDADOR/EMPRESÁRIO = +20pts · EXECUTIVO = +15pts · INVESTIDOR = +10pts · outros = +5pts
Sinal de necessidade patrimonial — holding nova, mudança societária = +10pts · não detectado = 0pts
FRIA
0–30
MORNA
31–55
QUENTE
56–79
CRÍTICA
80–100

CRÍTICA = janela se fechando, agir em até 2 semanas.

Trava de Mensagens — Plano de Aquecimento

Quando o score do prospect é < 40 ou as notas de relacionamento contêm "não receptivo", "sem resposta", "ignorou" ou "negativo", a seção de mensagens é automaticamente substituída por um Plano de Aquecimento com:

  • 📅 Janela de cooldown de 60 dias (data calculada automaticamente)
  • 👁 Instrução para monitorar eventos públicos
  • 🔗 Sugestão de rota alternativa via conexões em comum

Painel de Aprovação de Acesso

O botão "Aprovar Acesso" na barra inferior exibe um badge dourado com a contagem de cadastros pendentes. Ao clicar:

  • ✓ Aprovar — status muda para "ativo" + e-mail de boas-vindas enviado automaticamente
  • ✕ Recusar — registro deletado do KV

Dados armazenados no Cloudflare KV (SESSION_STORE). Para contas trial, o limite de análises é registrado no RATE_LIMITER.

Deploy e Infraestrutura

Plataforma: Cloudflare Pages (ZIP drag-and-drop)

Arquivos no ZIP: index.html + _worker.js (NUNCA incluir pasta functions/)

KV Bindings: SESSION_STORE (autenticação) + RATE_LIMITER (limites trial)

Secrets: OPENROUTER_API_KEY

Custos: Perplexity Sonar Pro: ~R$0,10–R$0,20 por análise. Gemini, DeepSeek, Llama, Qwen e Mistral são gratuitos.

Verificar saldo: openrouter.ai/credits

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